Comprendre la personne avant de parler d'argent.
Un patrimoine, ce sont des chiffres. Une décision patrimoniale, c'est une personne, une histoire, des priorités, et parfois des résistances. Mon métier consiste à rendre cette décision simple, claire et vôtre. La Méthode J.P. est une manière de conduire une décision : la vôtre.
La Méthode J.P.
Cinq principes pour décider clairement.
Comprendre avant d'agir.
Avant tout chiffre, il y a votre situation réelle, celle que vous vivez. Je prends le temps de la comprendre.
D'où partez-vous vraiment ?
Clarifier l'enjeu réel.
Derrière « je veux payer moins d'impôts », il y a souvent autre chose : sécuriser, transmettre, se libérer du temps. Nommer le vrai enjeu évite de résoudre le mauvais problème.
Qu'est-ce que cela changerait, concrètement ?
Accueillir l'objection.
Vos doutes et vos « oui, mais » sont des informations précieuses. Je les écoute avec attention : ils disent ce qui compte pour vous.
Qu'est-ce qui vous retient ?
Formuler sans contraindre.
Une recommandation se comprend et se choisit. Je présente des options, avec leurs avantages et leurs limites, dans un langage que vous pourrez réexpliquer le soir même.
Est-ce clair pour vous ?
Décider aligné long terme.
Une bonne décision rassure aujourd'hui et tient encore dans dix ans. Nous vérifions qu'elle est cohérente avec votre vie, votre horizon et votre rapport au risque.
Vous y reconnaîtrez-vous dans dix ans ?
Comment se déroule un accompagnement
Premier rendez-vous de découverte.
Une heure, gratuite et sans engagement, en présentiel ou en visio. Je vous présente mon métier et mon cadre réglementaire, puis nous parlons de vous : situation, objectifs, priorités. Vous repartez avec une première lecture de votre situation.
Bilan et diagnostic patrimonial.
Budget, patrimoine, revenus, fiscalité, retraite, protection de la famille : nous rassemblons les éléments et je les analyse. Une lettre de mission précise ce que je fais pour vous et comment je suis rémunéré.
Une stratégie écrite et argumentée.
Vous recevez un rapport de conseil : les options, ce que je recommande, pourquoi, et les risques associés. Nous le parcourons ensemble. Vous décidez.
Mise en œuvre et suivi dans la durée.
Je coordonne la mise en place avec les partenaires utiles (assureurs, sociétés de gestion, notaire, expert-comptable). Chaque rendez-vous donne lieu à un compte rendu écrit, et nous faisons le point au moins une fois par an.
Pédagogie.
Vous comprenez ce que vous décidez, et pourquoi.
Transparence.
Mon cadre réglementaire et mon mode de rémunération vous sont expliqués dès le premier rendez-vous.
Liberté de choix.
Libre de choisir mes partenaires, banques et compagnies d'assurance comprises.
Suivi.
Un écrit après chaque rendez-vous, un point au moins une fois par an.