Jake PELLERINCoach en Stratégies Patrimoniales – CIF – Gestion Privée
Particuliers et familles
Une bonne décision demande trois choses : savoir où vous en êtes, ce que vous voulez et ce que chaque option implique. Les produits, c'est mon métier. Voici les sept situations dans lesquelles j'interviens le plus souvent.
Vous avez des placements, un bien, une épargne… et vous cherchez la vue d'ensemble ?
Un bilan complet pour comprendre ce que vous possédez, ce que cela vous coûte et ce que cela vous rapporte. Puis une stratégie globale, écrite, qui donne une direction à l'ensemble.
Acheter pour louer, oui, mais quoi, où, et dans quel cadre ?
Plus de 70 biens accompagnés depuis 2011. Nous choisissons le véhicule et le dispositif en fonction de vos objectifs, de votre fiscalité et du temps que vous voulez y consacrer.
Votre épargne dort sur des comptes qui rapportent peu ?
Nous définissons un horizon, un niveau de risque accepté et une organisation de l'épargne qui vous ressemble. Chaque support est expliqué avant d'être choisi.
Savez-vous de quoi vous vivrez dans vingt ans ?
Estimer vos revenus futurs, mesurer l'écart avec le niveau de vie souhaité, et le combler méthodiquement, année après année.
Payer moins d'impôts, oui, mais pour faire quoi de la différence ?
La fiscalité est un levier, pas un objectif. Nous retenons un dispositif lorsqu'il sert votre stratégie d'ensemble, et vous en comprenez les contreparties.
Un crédit à mettre en place ou à renégocier ?
En qualité de mandataire d'intermédiaire en opérations de banque, je vous aide à structurer le financement et à le négocier, en cohérence avec le reste de votre patrimoine.
Que se passerait-il demain pour votre conjoint et vos enfants ?
Anticiper plutôt que subir : protection du conjoint, donation, succession, organisation des bénéficiaires. Des décisions calmes, prises à tête reposée.
Votre trésorerie, votre rémunération et votre retraite se pilotent ensemble.
Le premier échange sert justement à comprendre la vôtre.
Prendre rendez-vousTout investissement comporte des risques, notamment de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.