Jake PELLERINCoach en Stratégies Patrimoniales – CIF – Gestion Privée
Conformité
Le conseil en investissements financiers est encadré par l'Autorité des marchés financiers (AMF) et par l'association professionnelle agréée à laquelle j'adhère, l'ANACOFI-CIF. Ce cadre prévoit un parcours précis : à chaque étape, vous recevez un document écrit qui vous permet de savoir avec qui vous travaillez, ce qui est convenu et pourquoi une solution vous est recommandée.
Lors du premier rendez-vous
Il vous est remis dès l'entrée en relation, avant toute recommandation. Il présente mon statut et mes numéros d'enregistrement (ORIAS, association professionnelle), la nature du conseil fourni, mes principaux partenaires et mon mode de rémunération, les modalités de réclamation et les médiateurs compétents. Vous savez ainsi, dès le départ, qui vous conseille et dans quel cadre.
Avant tout conseil
Nous faisons le point ensemble sur votre situation familiale et financière, vos connaissances et votre expérience des placements, vos objectifs, votre horizon et le niveau de risque que vous acceptez. Ces informations, complétées des justificatifs demandés par la réglementation, permettent de vous proposer des solutions réellement adaptées.
Au lancement de l'accompagnement
Elle précise la mission que vous me confiez, son périmètre, les prestations prévues et les modalités de rémunération. Nous la signons tous les deux : chacun sait précisément ce qui est convenu.
Au moment de la recommandation
Mon conseil vous est remis par écrit : les options étudiées, la solution recommandée, les raisons qui la justifient au regard de votre situation et de vos objectifs, ainsi que les risques associés. Vous décidez en connaissance de cause, et vous pouvez relire ce document à tout moment.
Tout au long de la relation
Chaque rendez-vous donne lieu à un compte rendu écrit, et nous faisons le point au moins une fois par an pour vérifier que les solutions en place correspondent toujours à votre situation.
Mon inscription est consultable sur le registre officiel de l'ORIAS (n° 11 061 374). Le détail de mes statuts, des autorités de contrôle, des réclamations et des médiateurs figure sur la page Informations réglementaires.
L'AMF présente les obligations des conseillers en investissements financiers envers leurs clients et publie ses questions-réponses sur le régime applicable aux CIF (position DOC-2006-23), tenues à jour sur son site.